個別相談


 

●個別相談(面談・スカイプ・電話)

家計見直し、貯金、住宅ローン、保険、資産運用といった暮らしとお金のご相談にトータルにお応えします。

 

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ぼくにご相談いただくと、

 

・漠然と悩んでいたことが明確になって、何を考える必要があるのか?どんな選択肢があるのか?わかります。

・それぞれの選択肢のメリットとデメリットがわかって、自分の価値観にあった選択ができます。

・実現に向けて、具体的にどう行動したらいいのか?わかります。

 

もちろん、「それはムダ使いですよ」なんて言われることはありません。どんなことでも、安心してお話しください。お金の使い方は、それぞれの方の価値観によると思っているからです。

 

例えば、こんなご相談にお応えしています(ほんの一例です)

 

・住宅ローンって、いくらまで借りて大丈夫?期間は?金利タイプは?

・家計を見直して、貯金ができるようにしたい

・子どもの教育費、老後資金はどうやって貯めたらいいの?

・シンプルでカンタンにできる家計簿を知りたい

・保険は必要最低限にして貯金がしたい

・資産運用を始めたいけど、何からやったらいいの?など

 

 

【ご相談料】

 

●スカイプ(カメラなし)・電話相談 

 

 30分・税込み3,000円

 1時間・税込み5,000円

 

30分相談は、お試しや、ちょっとしたご相談に向いています。

例えば、家計や貯金のご相談で、毎回、ちょっとずつ課題を設定して、進めるというのもいいかもしれませんね。

 

 

●面談相談(有料で訪問も可) 

 

 1時間・税込み8,000円

 

 (2か月以内の継続相談、1時間・税込み6,000円

 

継続のご相談は、例えば、住宅購入の場合、予算を決める→住宅ローンを選ぶ→家計を見直す…といった段階ごとのご相談にご利用ください。

毎月、家計簿を一緒にチェックする(一緒に作業してもOKですよ)というのもおすすめです。家計の見直しは3か月ほど続けていただくと効果が高いです。

 

 

 

 ●将来シミュレーション付き相談

 

  スカイプ(カメラなし)・電話相談の場合、

  税込み18,000円(ご相談1時間X2回含む)

  ※事前に資料のやりとりをします

 

  面談相談の場合、

  税込み22,000円(ご相談1時間X2回含む)

 (2か月以内の継続相談、1時間・税込み6,000円

 

Q.将来シミュレーションってどんなものですか?

A.→こちらです

 

Q.将来シミュレーション付き相談はどうして2回ですか?

A.将来シミュレーションを作成するためです。初回はヒアリングが中心となります。

 

Q.普通の相談と将来シミュレーション付き相談のどちらにしようか迷ったときは?

A.普通の相談をご利用ください。ご利用中に将来シミュレーション付き相談に切り替えていただくこともできます。

 

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補足事項

※お話の内容によっては、短い時間で終わることもあります。予めご了承ください。

 

※電話相談の場合、通話料はお客さまのご負担となります。

固定電話の場合、群馬県高崎市までの通話料。携帯電話でも可能です。

 

※面談(訪問)の場合

交通費実費(クルマは1キロ税込み20円)と訪問料(1回税込み3,000円)がかかります。

 

※料金は事前にお伝えしています。ご相談中、お時間になりましたら、こちらから声を掛けます。安心してご相談ください。

 

 

 

●ご相談の流れ

 

1.お申し込み(事前予約制です)

 

・ご希望の日時(複数あげていただけると助かります)

・形態:面談(当事務所・訪問)、スカイプ(カメラなし)、電話、将来シミュレーション付き

・ご相談の内容(大ざっぱでも構いません)

 

をお知らせください↓

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日程は、ぼく(牛込)とお客さまの予定があえば大丈夫です(休日・朝・夜間もOK)。お電話で日程を決めることもできます。その際は、その旨、ご入力ください。こちらからお電話します。

 

2.ご相談

 

・面談(当事務所)の場合

場所は群馬県高崎市上中居町です(JR高崎駅からクルマで6分。ツタヤ上中居店さんの近くです)。詳しくは日程を決める際にお知らせします。事務所の様子です。

 

・面談(訪問)の場合

場所をお知らせください。訪問の場合、交通費実費(クルマは1キロ税込み20円)と訪問料(税込み3,000円)がかかります。

 

・スカイプ(カメラなし)、電話の場合

電話の場合、通話料はお客さまのご負担となります。スカイプの音声が悪い場合など、電話相談となる場合があります。その際の通話料はお客さまのご負担となります。

 

3.料金のお支払い

面談の場合、ご相談後に現金でお支払いください。

 

スカイプ(カメラなし)・電話相談の場合、

ご相談後にお振り込み(振込手数料はお客さまのご負担となります)、

または、クレジットカード(paypal)にてお支払いください。

 

お振り込み先銀行は、住信SBIネット銀行、ゆうちょ銀行、高崎信用金庫です。

 

 

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●お客さまの声

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5月にお電話でお世話になりました、●●市の●●です。

おかげさまで、先生にご指導いただいた手続き、すべて完了いたしました。書類のやり取りが海外ということでやや手間取ってしまいましたが、先月末にローンの繰り上げ返済半分弱をおえました。また残りは固定金利に変更いたしました。

車のローンも手続きが終わり、今月からこつこつ積立しようと思っています。

 

こうしてある程度のものが片付くとやはり次へ、という踏み出しが軽くなりますね。

本当にありがとうございました。また何かの時にはまたご相談させていただくかもしれません。その時はまたどうぞよろしくお願い致します。 

 

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ご相談する前は、今のままで何とかなるかなと思っていました。でも、主人の退職と子どもの独立が同じタイミングなので、老後の準備が不足することがわかりました。具体的な数字やグラフで見ると、とてもよくイメージできます。

作っていただいた貯金計画、毎月●万円、ボーナス●万円を続けていきます。将来の見通しが立ってとてもよかったです。作っていただいたグラフをたまに見て励みにしたいと思います。

 

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内容は的確で分かりやすく、プロに聞いてよかったと実感しております。アドバイスにいただいたとおり、不動産業者さんに金融機関への交渉をお願いしていますが、恐らくここ一週間程で私達も結論を出すことになるかと見ています。

 

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先日は相談にのって頂き、ありがとうございました。

昨日資料が届きました。細かく注釈が書かれていて、とても助かります。

ぜひ今後の参考にしたいと思います。

 

保険は早速見直しを始めましたので、徐々にベストな方向に持っていけたらと思っています。今後とも宜しくお願いします。

 

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保険の相談をしたとき、保険だけでなく、住宅ローンや教育費など、ほかのことと一緒に考えていただけたのがよかったです。

 

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作っていただいた貯金計画を実行していると、安心感があります。このままがんばって貯金していきますね。

 

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予算を決めてから、マイホームを探すことができたので、無理のない借入金額で住宅ローンを借りることができました。

 

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家計簿が続かない私でも、月に1回、牛込さんのところに家計簿をつけて持っていかないとと思うとがんばれます。でも、教えていただいた家計簿の方法はとても簡単ですが・・・。

 

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その後、だいたいの返済額がわかったので、マイホームを建てるために動き始めることができました。返済計画プランを基に住宅ローン、教育資金、老後資金 考えていこうと思います。メールマガジンも参考にします!ありがとうございました。

 

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